В свете все накаляющихся страстей с открытием счетов в банках Казахстана и положением на этом поприще, затеял я статью. Едва занес перо над пергаментом, заходит в офис потенциальный Заказчик, как оказалось весьма продвинутый в вопросе рейтингов банков Казахстана, да и других популярных юрисдикций, впрочем, тоже. Так такой разговор с ним состоялся, что весь план намеченного сочинения с ног на голову перевернулся. А, замечание по поводу чрезмерной лояльности предыдущей работы ввергло меня в состояние некой радикальности, читаем.
Лучшие банки Казахстана
Популярнейший запрос на сегодня список банков Казахстана. Не имею никакого отношения к пиару этих организаций и в следующих абзацах использовать их наименования не буду, но покуда спрос и предложение материя единая — встречайте перечень с краткими комментариями от пользователей:
Казкоммерцбанк – крупнейший, но больше не существует. Халык – дословно народный, соответственно большой и громоздкий, заблокировал операции иностранной компании, потому что не хочет иметь таких клиентов. Да, прям так и объяснили причину. Цесна – маленький, оперативный, ходили слухи, что проблемы с ликвидностью, у менеджеров от слов открыть счет иностранной компании искажается лицо. Хоум кредит – название говорит за себя. Каспий – старинный можно сказать, но похож на Хоум. Центркредит – ощущение, что выжидает чего-то. Форте – образовался в 2014 году, отказал нам в сотрудничестве по открытию счетов не резидентам из-за занятости их юристов. СберБанк – понятно иностранный, но как говорится, кадры решают все, ну или портят. Сити – работает только со своими. АТФ – работает. Альфа – раньше мы с ними дружили, а теперь у них комплаенс и новый руководитель филиала тот еще чудик.
No comment — Capital, RBK, Китайский дочка Bank of China LTD, Алтын, Нур, Евразийский, ВТБ, Тенгри, Азия Кредит. Совсем уж непотребные к теме, оглашать не буду.
Красным выделены системообразующие, но для целей оптимизации торговых отношений, не факт, что лучшие, почему и как выбрать надежный банк, читаем далее.
Какой выбрать банк для открытия счетов в Казахстане?
Как и в случае с другими государствами, надежность банков Казахстана, скорее политический вопрос. Часто слышу укоры Заказчиков – почему не рекомендуете такой-то банк, у него активы хорошие или самый высокий рейтинг.
— И? Вам что-то, светит с его активов, а вдруг они токсичные?
Активы банков, равно как и рейтинги, показатель не объективный, одно продается, другое не проверяется. Вроде все это понимают, но зачем-то тратят время на изучение надежности, при выборе учреждения всего лишь для открытия расчетного счета, не золото же вы в нем хранить собираетесь. Прекрасной иллюстрацией является ККБ, некогда реальный флагман РК, ныне не существующий. Еще летом этого 2018 года, все наши клиенты хотели открыться в нем, причина тому рейтинги — и?
Как же быть, в каком банке Казахстана открыть счет? Позволив себе не скромность, отвечу — обращайтесь к нам. Или — весь мир открывает счета через нас, или перебор?) Если серьезно и коротко, ситуация такова, наши финансовые учреждения не готовы технически, юридически и ментально к такой работе. Нет четких правовых норм регулирующих поведение этих организаций с не резидентами, не достаточно квалифицированных специалистов для обработки нахлынувшего объема работы, а слово оффшор ассоциируется с транснациональной экономической преступностью. Банкиры действуют скорее по аналогии коллег из других стран, нежели по каким-то рациональным или правовым меркам. Кто на что горазд в общем или лучше пере бдеть, чем не до бдеть. К сказанному в статье по ссылке выше, добавлю, выбирайте то учреждение которое, в конце концов, откроет Вам счет, желательно без лишних переделок документов. Так же, старайтесь собирать эти документы как можно быстрее, пока не сменились порядки или бланки конкретно взятого заведения. А, грохнется он или нет только всевышние знают.
Эпилог
Предвещая увеличение не довольных Заказчиков, планировал так или иначе предупредить потенциальных партнеров и непосредственных клиентов о новых сложностях, ужесточившемся комплаенс контроле, поделиться ощущением, что лавочка скоро закроется. Не по доброте душевной конечно, а чтоб меньше объясняться. Внимательно читайте Договор на представительство при открытии счета, задавайте вопросы, уточняйте все до оплаты, возврат знаете ли дело затяжное.
P.S.
О не состоявшейся и состоявшейся, не столь изящно как было обещано, сделках по соответствующей услуге. Алгоритмы оказания услуг мы постоянно совершенствуем, но на сегодняшний день, у нас лишь два не выполненных Договора. По принципу «клиент всегда прав», один из двух был прав, что так и не представил документы в живом виде курьером, а уже на второй день, после возврата части суммы, опять попал к нам, через посредника из другого государства. Другой, собирал документы три месяца, за это время изменилась ситуация и для полного одобрения открытия, требовалось лишь дополнить пакет документов, но почтовые расходы оказались непомерной ношей для предпринимателя, ждем.